いわき信用組合では、本人確認にかかる法律（注）により、お客さまの本人確認をさせていただいております。ご理解のうえ、ご協力くださいますようお願い申しあげます。
- （注）平成20年3月に、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」が施行されました。なお、国際協力の観点から、「外国為替及び外国貿易法」においても同様の措置が講じられております。
- （1）個人のお客さま
当該個人の氏名、住所および生年月日
なお、口座開設、10万円を超える現金によるお振り込みなどで、ご本人以外の方が来店された場合には、その来店された方につきましてもご本人の確認をさせていただきます。 - （2）法人のお客さま
次のそれぞれの事項につきまして確認させていただきます。
1). 当該法人の名称および本店または主たる事務所の所在地
2). 当該法人の代表者などご来店された方の氏名、住所および生年月日
- （1）口座開設、貸金庫、保護預りなどのお取り引きを開始されるとき
- （2）200万円を超える大口の現金取引をされるとき
- （3）10万円を超える現金による以下のお取り引きをされるとき
お振り込み、各種お支払い（公共料金など）、銀行振出小切手の発行、株式配当金領収書・持参人払い式小切手・銀行振出小切手による現金のお受け取り - ※これらのお取り引き以外にもご本人の確認をさせていただくことがありますので、ご協力ください。
個人の方
以下のいずれかの本人確認書類により、前記確認事項を確認させていただきます。
- （1）次の本人確認書類の場合には、窓口で原本を直接提示していただくことによってご本人の本人確認を行います。
1.運転免許証
2.旅券（パスポート）・乗員手帳
3.住民基本台帳カード（写真付のもの）
4.各種年金手帳
5.各種福祉手帳
6.各種健康保険証
7.医療受給者証
8.母子健康手帳
9.身体障害者手帳
10.外国人登録証明書
11.お取り引きに実印を使用する場合の当該実印の印鑑登録証明書
12.官公庁から発行・発給された書類で、顔写真が貼付されたもの
（ただし、ご本人から提示された場合などに限ります）
- （2）次の本人確認書類の場合には、窓口で原本を提示していただくとともに、当該お取り引きに係る書類などをお客さまに郵送し、到着したことを確認することによってご本人確認とさせていただきます。
- 1.住民票の写し
- 2.住民票の記載事項証明書
- 3.印鑑登録証明書
- 4.戸籍謄本・抄本（戸籍の附票の写しが添付されているもの）
- 5.外国人登録原票の写し
- 6.外国人登録原票の記載事項証明書
- 7.官公庁から発行・発給された書類
- ※10万円を超える現金によるお振り込みなどを行う際は、運転免許証など、窓口で直接ご本人の確認ができる本人確認書類を提示してください。
- ※本人確認書類は氏名、住所および生年月日が記載されているものに限ります。
- ※本人確認をさせていただいた内容につきまして、法令に基づき本人確認記録書を作成させていただき、氏名、住所、生年月日のほか、本人確認書類を特定できる事項（名称、記号番号等）などを記録させていただきます。また、ご同意いただける場合、本人確認書類の写しを取らせていただくことがございます。
- ※日本にお住まいでない外国人の方が、200万円を超える現金の受払いを伴うお取り引きや10万円を超える現金によるお振り込み、外貨両替などのお取り引きをされる場合には、本人確認書類として国籍および旅券等の番号の記載がある旅券等を提示いただくことにより、お取り引きいただくことができます。
法人の方
以下のいずれかの本人確認書類により、当該法人の前記確認事項を確認させていただきます。
なお、当該法人の代表者など来店された方につきましては、個人の方を参照してください。
1.登記事項証明書
2.印鑑登録証明書
3.官公庁から発行・発給された書類
本人確認書類の有効期限について
前記の本人確認書類のうち、下線があるものについては、当組合が提示または送付を受ける日前6か月以内に作成されたものに限られます。また、その他の本人確認書類は提示または送付を受ける日において有効なものに限られますので、ご留意ください。
- ●一度、本人確認をさせていただきましたお客さまにつきましては、本人確認書類を新たに提示していただくかわりに、通帳、キャッシュカードの提示など弊行所定の方法により本人確認をさせていただくことがあります。
- ●当組合がお客さまにご送付いたしましたキャッシュカードやご案内などが返送されてきました場合には、お取引きを停止させていただくこともございます。この場合、再度、本人確認書類をご持参のうえ、住所変更などのお手続きを行っていただきますようお願いいたします。
- ●ご本人以外の本人確認書類によるお取り引きや虚偽の本人特定事項の申告によるお取り引きにつきましては、法令により禁じられております。
詳しくは、各店舗の窓口にお問い合わせください。
